檢察日?qǐng)?bào)記者 郭樹(shù)合 通訊員韓來(lái)峰
通過(guò)QQ群、微信群臨時(shí)組織聯(lián)絡(luò),利用“純白戶”的身份,以貸款買(mǎi)車(chē)的名義,多次到多地實(shí)施貸款詐騙犯罪活動(dòng),涉案金額達(dá)150余萬(wàn)元,涉案汽車(chē)11輛。今年11月10日,經(jīng)山東省威海市文登區(qū)檢察院提起公訴,法院以貸款詐騙罪判處于某、邢某在內(nèi)的8名被告人有期徒刑十一年六個(gè)月至一年,緩刑一年不等的刑罰,各并處24萬(wàn)元至2萬(wàn)元不等的罰金。
“我不是真的要來(lái)威海買(mǎi)車(chē)的,我連吃飯都成問(wèn)題,哪有錢(qián)買(mǎi)車(chē),就是‘操作方’‘中介方’以我的名義貸款買(mǎi)車(chē),提車(chē)轉(zhuǎn)手賣(mài)掉后,我們四六分,也不用我還貸款,我才來(lái)威海搞車(chē)貸的?!北桓嫒诵苣尺@樣對(duì)辦案檢察官說(shuō)。
熊某50多歲,老家在重慶農(nóng)村,一直沒(méi)有結(jié)婚生子,后到新疆阿克蘇地區(qū)以四處打工為生。2020年5月初,熊某通過(guò)網(wǎng)絡(luò)認(rèn)識(shí)了一個(gè)自稱(chēng)“李熙澤”的網(wǎng)友,稱(chēng)其有途徑能夠輕松搞到車(chē)貸,只要熊某配合辦理車(chē)貸手續(xù)便能得到四成的好處費(fèi),且不用他還貸。熊某雖然感覺(jué)有些異常,但為了掙錢(qián)還是同意了。
據(jù)介紹,“純白戶”指的就是像熊某這樣窮困潦倒而又幻想著一夜暴富的無(wú)業(yè)游民。滿足“純白戶”最重要的條件是個(gè)人征信記錄良好、沒(méi)有貸款記錄,因?yàn)椤凹儼讘簟钡氖状钨J款審核程序簡(jiǎn)單,放貸迅速,而本人又不在乎被列入失信人名單,因此成為貸款詐騙過(guò)程中充當(dāng)“客戶”角色的最佳人選。
在實(shí)施車(chē)貸詐騙過(guò)程中,“中介方”“操作方”分工明確,“中介方”主要負(fù)責(zé)為“操作方”尋找合適的“純白戶”人員,“操作方”則主要負(fù)責(zé)提前踩點(diǎn)、了解車(chē)輛信息和車(chē)貸所要求的“客戶”條件、尋找提車(chē)后的合適買(mǎi)家。2020年5月中旬,“李熙澤”為熊某聯(lián)系到了“中介方”于某、唐某和孫某,“中介方”又聯(lián)系到“操作方”邢某、谷某等人。一切準(zhǔn)備就緒后,于某等人便帶著熊某及與熊某一樣做著“發(fā)財(cái)夢(mèng)”的郭某、呂某等“純白戶”來(lái)到威海,與此前一直通過(guò)網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系的“操作方”“中介方”線下會(huì)合。
2020年5月15日,谷某帶著熊某直奔“操作方”事先踩好點(diǎn)的某豐田車(chē)4S店,選擇了一款價(jià)格適中、方便處理的大眾款車(chē)型,熊某按照提前背好的“話術(shù)”,憑著“操作方”提前制作的假證明,在谷某的配合下,把自己打造成一個(gè)在威海有固定住所、固定工作單位、月收入過(guò)萬(wàn)的都市白領(lǐng),并打開(kāi)手包讓銷(xiāo)售人員查看提前備好的6萬(wàn)元首付款。一通操作下來(lái),銷(xiāo)售人員沒(méi)有起疑,便與熊某簽訂了貸款購(gòu)車(chē)合同。
殊不知,這6萬(wàn)元實(shí)則是“操作方”準(zhǔn)備的魚(yú)餌,待“客戶”順利提車(chē)后,剩余銀行墊付的15萬(wàn)元貸款對(duì)方能否按約償還,銀行和銷(xiāo)售人員均無(wú)從得知。
熊某以“客戶”身份將車(chē)提出后,便開(kāi)到一偏僻的路邊交付給邢某,邢某立即在網(wǎng)上聯(lián)系收車(chē)人,最終以14.5萬(wàn)元的價(jià)格成交,熊某又與收車(chē)人簽訂車(chē)輛銷(xiāo)售合同,收車(chē)人轉(zhuǎn)賬支付車(chē)款。
首次在威海騙取汽車(chē)貸款試驗(yàn)成功后,于某等人便一發(fā)不可收,于某也從“中介方”轉(zhuǎn)為“操作方”,積極與邢某聯(lián)手,自2020年7月至2021年1月,先后赴淄博、鄭州等地,以同樣手段實(shí)施詐騙汽車(chē)貸款的犯罪活動(dòng),共計(jì)騙取銀行或金融機(jī)構(gòu)貸款150余萬(wàn)元,涉案汽車(chē)11輛。
最終,到案的8名被告人均認(rèn)罪認(rèn)罰。經(jīng)文登區(qū)檢察院提起公訴,法院經(jīng)審理后作出如上判決。