“套路貸”不是貸，真的是“套路”。

近日，滕州市公安局民警從尋釁滋事追查涉案人，從涉案人員查證關(guān)系網(wǎng)，從關(guān)系網(wǎng)揭開通過“個人信譽+他人首付”網(wǎng)上買車的驚天騙局。

經(jīng)過10余天輾轉(zhuǎn)江蘇蘇州市，山東臨沂及德州、滕州市等地，行程1000余公里順線追蹤，環(huán)環(huán)查證，滕州警方成功打掉了這伙詐騙40余人涉案金額高達3000余萬的重大“套路貸”惡勢力犯罪團伙，抓獲團伙成員12人，破獲詐騙、敲詐勒索、尋釁滋事、故意傷害等案件10起，扣押涉案車輛20部。

日前，杜某、吳某、田某等7名主要涉案人員被滕州市檢察院批準逮捕。

事情經(jīng)過↓

2018年6月26日凌晨1時許，滕州市某酒吧門口發(fā)生一起尋釁滋事案，被害人李某被毆打，其車被撞壞。

一次能糾集這么多人參與尋釁滋事，背后一定隱藏其他案情？

刑警大隊根據(jù)查證情況，立即部署警力排查重點人員，發(fā)現(xiàn)杜某從事小額貸款業(yè)務(wù)，其糾集的楊某等20余人中有部分人員還跟隨同樣從事小額貸款的田某（臨沂人）、吳某開展業(yè)務(wù)，杜某、田某、吳某三人交往密切，并有資金往來。

2018年1月，一心想創(chuàng)業(yè)但手里沒有啟動資金的邢某在互聯(lián)網(wǎng)看到了有關(guān)貸款的信息后，通過聯(lián)絡(luò)認識了李某某，并從李某某口中了解到可以通過“個人信譽+首付”的方式從網(wǎng)上買到新汽車，再用新汽車辦理貸款，網(wǎng)上買汽車的首付款由李某某幫助辦理。

第二天，邢某將征信報告及戶口本、身份證等證件交給李某某。之后，李某某又向邢某引見了專做車貨業(yè)務(wù)的黃某和開辦汽車租賃公司的關(guān)某，黃某、關(guān)某通過在網(wǎng)上查看某汽車服務(wù)公司信息，確定能為邢某申請一輛昂克拉的新汽車，但需要交14900元的一成首付款。

因為邢某沒有錢，黃某便向邢某推薦了做小額貸業(yè)務(wù)的杜某（邢某領(lǐng)到昂克拉汽車后在杜某公司抵押貸款），杜某向邢某轉(zhuǎn)了14900元后，讓邢某簽了個借條，借條的內(nèi)容卻是租賃合同，并且簽字的日期推后了兩天。

之后，黃某、關(guān)某通過邢某手機和某汽車服務(wù)公司簽了網(wǎng)上合同，具體內(nèi)容邢某并不了解。

第二天，邢某按照黃某的意思與關(guān)某汽車租賃公司的工作人員站在昂克拉汽車旁邊拍照合影。一個星期后，邢某在網(wǎng)上看到掛在自己名下的昂克拉汽車有滯納金，立即聯(lián)系關(guān)某汽車租賃公司，并根據(jù)該公司工作人員的提示在網(wǎng)頁上點擊了確定提車（工作人員告知點擊確定提車后滯納金就會取消）。

辦案民警根據(jù)掌握的線索進一步查證發(fā)現(xiàn)，以邢某名義提取的昂克拉汽車被黃某、關(guān)某伙同臨沂的田某（經(jīng)營小額貸款公司）藏匿在臨沂某小區(qū)內(nèi)企圖賣掉，并深挖出黃某、關(guān)某、杜某、田某伙同開辦某小額貸款公司的吳某用同樣的手段騙走彭某、姚某、楊某某等人名下汽車的犯罪線索。

層層追查 案情逐漸浮出水面

杜某等人的團伙作案浮出水面，辦案民警緊追不舍，擴線偵查出多起詐騙案：2018年2月25日，關(guān)某以非法占有為目的伙同其妻在某租車公司佯裝租車騙得一輛雪佛蘭轎車，將該車私自抵押給他人獲得一定金額借款；

2018年2月28日，關(guān)某與黃某預(yù)謀后利用他人（想要貸款的人）名義在某租車公司一天內(nèi)連續(xù)租借雪佛蘭轎車兩輛后，將車輛抵押給田某，田某指使田某某、倪某和趙某等人拆除汽車定位后將汽藏匿在臨沂郯城某地下車庫內(nèi)（關(guān)某、黃某用同樣的手段，借楊某某、姚某某名義于2018年3月騙取雪佛蘭轎車兩輛）。

2017年12月以來，關(guān)某與黃某、田某等人預(yù)謀后，借他人（想要貸款的人）名義，以田某支付一層首付在某平臺租借的形式騙得車輛數(shù)部，其中兩部寶來轎車被公安機關(guān)在臨沂郯城田某手中找到并扣押，其余車輛下落不明。

手段狡猾終落網(wǎng)，辦案民警經(jīng)過10余天的由人到案，再由案到人的步步追查，查實了以杜某、關(guān)某、田某、吳某等人為首的“套路貸”惡勢力犯罪團伙。

自2017年3月份就開始在山東滕州、臨沂從事非法倒賣二手抵押車、“套路”小額借貸公司騙取貸款、“套路”租車公司車輛、“套路”個人財產(chǎn)、非法放貸、尋釁滋事等違法犯罪事實后，順線追蹤，3天行程1000余公里，輾轉(zhuǎn)江蘇蘇州，山東臨沂蘭山區(qū)、郯城及山東德州、滕州等地，將12名犯罪嫌疑人抓獲。

“看似簡單的貸款條件，背后卻是滿滿的套路。”辦案民警針對小額貸款、“校園貸”等新型的“套路貸”違法犯罪，提醒廣大市民，“套路貸”表面上滿足了正常借款案件的證據(jù)標準，但根本不是小貸、普惠金融，其本質(zhì)就是連環(huán)合同詐騙，其邪惡本質(zhì)遠超傳統(tǒng)意義上的“高利貸”，其手段特征是：犯罪嫌疑人披著民間借貸的外衣，通過“虛增債務(wù)”、“偽造證據(jù)”、“惡意制造違約”、“收取高額費用”等方式非法侵占財物，讓受害者越陷越深，不能自拔，擾亂了金融市場秩序和社會治安秩序，危害巨大。