掃黑除惡，上海重拳出擊！近日，浦東新區(qū)、寶山區(qū)、嘉定區(qū)公檢法部門重拳出擊，嚴(yán)厲打擊“套路貸”。浦東新區(qū)檢察院對(duì)被告人戴某某以詐騙罪提起公訴；寶山區(qū)檢察院以涉嫌敲詐勒索罪、詐騙罪對(duì)5起“套路貸”類涉惡案件9名被告人集中提起公訴；嘉定區(qū)檢察院以涉嫌敲詐勒索罪、詐騙罪、尋釁滋事罪、非法拘禁罪、強(qiáng)迫交易罪對(duì)仲某、郭某等十名被告人提起公訴。

浦東新區(qū)

2015年11月，被害人俞某過(guò)度消費(fèi)信用卡透支1萬(wàn)余元。急于償還信用卡欠款的她來(lái)到了某貸款公司，向王某（另案處理）借款并寫下16萬(wàn)的借條。

兩個(gè)月后，俞某無(wú)法償還貸款公司的借款，經(jīng)王某介紹至被告人戴某某處借款平賬，戴某某通過(guò)簽訂虛高借條、制造銀行流水等方式，壘高借款金額至人民幣90萬(wàn)元。

“案件偵辦人員追查90萬(wàn)元走賬，40余萬(wàn)元重新回到戴某某賬戶， 30萬(wàn)元被轉(zhuǎn)至王某處用于平賬，10萬(wàn)元提現(xiàn)交給王某，被害人實(shí)際幾乎沒(méi)有得到錢款。按照被害人的說(shuō)法，她從借款開(kāi)始到最終壘高到90萬(wàn)元，只拿到了3萬(wàn)余元，其中還被貸款公司以利息、手續(xù)費(fèi)等為由頭扣款，實(shí)際只拿到1萬(wàn)余元。”浦東檢察院檢察官介紹。

后來(lái)，戴某某多次指使蔡某等人向俞某追討上述借款及利息，俞某只得報(bào)案，公安機(jī)關(guān)于2018年9月8日將戴某某抓獲。最終，浦東新區(qū)檢察院于2019年4月2日對(duì)戴某某以詐騙罪提起公訴。

5月24日，浦東新區(qū)人民法院對(duì)該起案件進(jìn)行開(kāi)庭審理。

本文圖片 上海發(fā)布 圖

公訴人認(rèn)為，本案是一起披著民間借貸“外衣”，實(shí)質(zhì)為“套路貸”的詐騙案件。戴某某具有非法占有的主觀故意，客觀上實(shí)施了制造資金走賬流水等虛假給付事實(shí)，壘高被害人借款金額的行為，并采取積極的行為欲實(shí)現(xiàn)其惡意壘高的債權(quán)金額。

辯護(hù)人辯稱，戴某某供述王某與俞某之間的債權(quán)債務(wù)情況是在其向俞某催討還款時(shí)才知曉，故其對(duì)王某帶俞某借款平帳不明知。俞某主動(dòng)提出通過(guò)虛高借款金額的手法，相當(dāng)于保證金，讓戴某某放心將錢款出借等。

公訴人認(rèn)為，利用所謂“行規(guī)、保證金”虛高借款金額是套路貸案件的典型表現(xiàn)形式，戴某某到案后首份筆錄供述是三人共同商量的結(jié)果，簽訂虛高金額借條是行規(guī)；后又承認(rèn)無(wú)法收回錢款時(shí)其將按照借條金額起訴被害人。借款人主動(dòng)提出也不符合發(fā)展規(guī)律。

庭審就案件事實(shí)認(rèn)定、犯罪金額的認(rèn)定、犯罪形態(tài)的爭(zhēng)議、量刑情節(jié)的爭(zhēng)議進(jìn)行當(dāng)庭辯論。目前，案件在進(jìn)一步審理過(guò)程中。

“這是個(gè)典型的套路貸案子，被告虛假壘高借款金額，后期不斷向被害人要錢，通過(guò)找人來(lái)平賬的方式取得被害人錢款，雖然最后沒(méi)有實(shí)現(xiàn)他的犯罪目的，但是他整個(gè)手法是完全符合套路貸案件的特征。利用所謂‘行規(guī)、保證金’虛高借款金額是套路貸案件的典型表現(xiàn)形式。庭審時(shí)，被告承認(rèn)寫虛高的借條就是為了起訴的時(shí)候向被害人多要錢?！睓z察官說(shuō)。

浦東新區(qū)檢察院介紹，在案件打擊過(guò)程中，承辦檢察官發(fā)現(xiàn)有些套路貸案件與黑惡勢(shì)力相勾結(jié)，通過(guò)壘高借款金額，向被害人追討所謂欠款和利息。在被害人無(wú)力償還的情況下，追討手段由輕微軟暴力逐漸升級(jí)至騷擾和威脅，甚至直接暴力。很多被害人深陷泥潭，房產(chǎn)甚至全部身家被套入其中，有些被害人甚至可能自殺。

據(jù)悉，“套路貸”是近年來(lái)新出現(xiàn)的非法占有型侵財(cái)類犯罪，以民間借貸為名，經(jīng)過(guò)連環(huán)圈套，不斷壘高債權(quán)。部分“套路貸”甚至與黑惡勢(shì)力密切相關(guān)，嚴(yán)重危害社會(huì)秩序和經(jīng)濟(jì)秩序。自去年起，中央決定開(kāi)展為期三年的“掃黑除惡”專項(xiàng)斗爭(zhēng)，“套路貸”犯罪則是專項(xiàng)斗爭(zhēng)的重點(diǎn)打擊對(duì)象。

寶山區(qū)

6月10日，寶山區(qū)檢察院以涉嫌敲詐勒索罪、詐騙罪對(duì)5起“套路貸”類涉惡案件9名被告人集中提起公訴。

經(jīng)審查，被告人王某、許某等人經(jīng)預(yù)謀，以被害人呂某某的房產(chǎn)作為抵押，與被害人呂某某及其朋友鐘某某簽訂人民幣23萬(wàn)元的借款合同，鐘某某實(shí)際到手8萬(wàn)元。

爾后，被害人呂某某在被告人王某的安排下，向被告人許某借款平賬，以上述房產(chǎn)為抵押，簽訂人民幣45萬(wàn)元的借款合同，其中30萬(wàn)元?dú)w王某所有，其他被剩余幾名被告人瓜分，被害人呂某某、鐘某某分文未得。

幾月后，呂某某繼續(xù)在被告人許某的安排下，辦理了上述房產(chǎn)的全權(quán)委托公證，由許某出資，讓被害人呂某某再次簽訂55萬(wàn)元的借款合同，其中47.1萬(wàn)元用于歸還上述45萬(wàn)元平賬的債務(wù)，其余7.9萬(wàn)元被被告人許某等人瓜分，被害人呂某某分文未得。

最后，被告人許某在呂某某不知情的情況下，將其房產(chǎn)以85萬(wàn)元出售，后將賣房所得錢款瓜分。

其余4起案件被告人均從事“套路貸”違法犯罪活動(dòng)，在向被害人出借錢款的過(guò)程中，以各種名目騙取被害人簽訂虛高額達(dá)一倍甚至數(shù)倍的借款合同，并通過(guò)銀行流水記錄制造被害人已取得所有虛高借款的證據(jù)；爾后再以各種方法找借口，以被害人違約為由，迫使被害人按照虛高的借款額還款；如被害人無(wú)力還款，便采取威脅、恐嚇等手段迫使其以舊借款平賬，新借款重復(fù)上述步驟，大幅度壘高借款金額。通過(guò)反復(fù)操作，將被害人借款金額累計(jì)至數(shù)倍以上，再通過(guò)各種非法手段迫使被害人抵押房產(chǎn)甚至將房產(chǎn)全權(quán)委托公證后直接過(guò)戶，騙取被害人的錢財(cái)與房產(chǎn)，五起涉案金額總計(jì)600余萬(wàn)元。

本次集中公訴的有4件案件為共同犯罪，被告人分工明確，有固定流程。其中被告人扮演的角色有放貸人，討債人，平賬人，受托人等等。有些案件被告人甚至提前策劃了整個(gè)詐騙流程，明確實(shí)施者與借款者，就等尋找目標(biāo)“入套”。被告人尋找詐騙對(duì)象時(shí)，往往選擇不理性消費(fèi)、自控力較差以及金融法律知識(shí)較為淡薄的群體實(shí)施犯罪。

套路貸已經(jīng)成為一種社會(huì)毒瘤，不僅直接侵害被害人合法財(cái)產(chǎn)權(quán)益，其中摻雜的軟暴力、虛假訴訟等索款手段又容易誘發(fā)其他犯罪，社會(huì)危害極其嚴(yán)重。近年來(lái)，寶山區(qū)檢察院對(duì)“套路貸”犯罪等涉惡類案件依法嚴(yán)厲打擊。2018年以來(lái)，寶山區(qū)檢察院共對(duì)31件88人“套路貸”案件提起公訴，其中17件42人已獲法院判決。

嘉定區(qū)

全區(qū)首例惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)“套路貸”案件在嘉定區(qū)人民法院公開(kāi)審理。

庭審現(xiàn)場(chǎng)

6月10日，被告人仲某、郭某等十人因涉嫌敲詐勒索罪、詐騙罪、尋釁滋事罪、非法拘禁罪、強(qiáng)迫交易罪，被依法提起公訴。

經(jīng)查，2017年起，董某（另案處理）、湯某（另案處理）二人經(jīng)合謀，糾結(jié)顧某某、葛某等人，共同組成一個(gè)對(duì)外實(shí)施“套路貸”犯罪團(tuán)伙。被告人仲某等“中介”介紹“客戶”至董某（另案處理）處借款，董某等人以民間借貸行規(guī)為由誘騙被害人簽訂虛高借款金額的借條，并通過(guò)虛走流水的方式制造被害人已取得全部虛高借款金額的假象。隨即以“違約金”“保證金”“看房費(fèi)”“平臺(tái)費(fèi)”及首月利息等名義收回部分款項(xiàng)，并扣押部分被害人身份證、房產(chǎn)證、車輛等。

其后，董某等人采用提前要求被害人還款、違背承諾拒絕被害人付息延展借期等多種方式要求被害人歸還借條所列金額，或以被害人無(wú)力支付月息為由，反復(fù)通過(guò)銀行走賬的方式，惡意壘高借條金額，后在被害人無(wú)力償還上述虛高借款的情況下，采用言語(yǔ)威脅、上門滋擾、非法拘禁、暴力毆打、跟蹤貼靠等方式逼迫被害人按虛高金額的借條還款。

公訴人認(rèn)為，被告人仲某、郭某等犯罪嫌疑人伙同他人，以非法占有為目的，多次以借貸為名，以暴力或“軟暴力”威脅、非法拘禁等手段對(duì)他人進(jìn)行恐嚇，迫使他人交付財(cái)物，其行為均已觸犯《刑法》，均應(yīng)以敲詐勒索罪追究其刑事責(zé)任，而被告人郭某與其同伙，非法剝奪他人的人身自由，其行為已觸犯《刑法》，應(yīng)以非法拘禁罪追究其刑事責(zé)任。

該案案件卷宗

此外，被告人郭某等人伙同董某、湯某等四人在共同犯罪中形成了較為固定的犯罪組織，以暴力、威脅或者其他手段在本區(qū)多次實(shí)施違法犯罪活動(dòng)，為非作惡，欺壓百姓，擾亂經(jīng)濟(jì)、社會(huì)生活秩序，造成較為惡劣的社會(huì)影響，根據(jù)《刑法》規(guī)定，應(yīng)認(rèn)定為惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)。

由于該案為嘉定首例認(rèn)定為惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)的案件，司法機(jī)關(guān)在偵查、審查起訴等環(huán)節(jié)給予充分重視，確保案件事實(shí)清楚、證據(jù)充分。

6月12日，嘉定區(qū)法院將對(duì)另一起相關(guān)案件進(jìn)行公開(kāi)審理。

中央掃黑除惡第16督導(dǎo)組掃黑除惡舉報(bào)方式

當(dāng)前，中央掃黑除惡第16督導(dǎo)組已進(jìn)駐上海，督導(dǎo)進(jìn)駐期間（2019年6月1日-6月30日）設(shè)立專門舉報(bào)電話： ；專門郵政信箱：上海市A002號(hào)郵政信箱。督導(dǎo)組受理舉報(bào)電話時(shí)間為每天8:00-20:00。根據(jù)黨中央、國(guó)務(wù)院要求和督導(dǎo)組職責(zé)，中央掃黑除惡第16督導(dǎo)組主要受理上海市涉黑涉惡方面的來(lái)信來(lái)電舉報(bào)。其他不屬于受理范圍問(wèn)題，將按規(guī)定交由被督導(dǎo)地區(qū)、單位和有關(guān)部門處理。

（原標(biāo)題為《上海多個(gè)區(qū)嚴(yán)厲打擊“套路貸”犯罪！》）